Качество совета, которое вы получаете по вопросам денег, инвестиций и налогов, определит, какие результаты у вас есть для всей вашей работы.

Как владельцам бизнеса, нам нужно успевать все. Но мы привыкли к этому. Мы привыкли к обработке продаж, бухгалтерскому учету и обслуживанию клиентов. Отдел маркетинга? Это мы. Работа с претензиями? Мы справимся с этим. В конце концов, наше имя на кону.

Но одна вещь, которую многие предприниматели не делают на ранней стадии, — это нанять финансового консультанта. Но кто такой финансовый советник ? Википедия описывает его как человека, «который предлагает и оказывает финансовые услуги клиентам на основе их конкретной финансовой ситуации».

В конце концов, этот человек, откровенно говоря, один из самых важных людей, которой войдет в вашу жизнь. Не только для ваших личных финансов, но и для вашего бизнеса. Правильное руководство, когда речь заходит о таких вещах, как деньги и налоги, и ваши инвестиционные средства, равнозначны вашему успеху.

Теперь речь идет не только о том, чтобы разбогатеть. Конечно, если вы уже богаты, у вас, вероятно, есть финансовый советник. И это также не о том, чтобы сохранить свой путь к богатству или найти какую-то систему для зарабатывания денег в интернете. Каждый может зарабатывать деньги. Но не каждый может посадить правильные семена и перемещаться по темным водам, создавая долгосрочное и устойчивое богатство.

Тем не менее, поиск финансового консультанта — это то, что пугает большинство предпринимателей. Как вы на самом деле выбираете подходящего человека для своей ситуации? Какие показатели необходимо учитывать? В итоге, это действительно сводится к 8 основным способам выбора нужного человека, который подходит для законопроекта.

Когда дело доходит до управления финансами, найти подходящего финансового консультанта не так уж и просто.

Почему это так важно? В конце концов, это ваши деньги. Осознание того, что вы работаете с нужными людьми, чтобы управлять этими деньгами, возможно, является одним из наиболее важных решений, которые вы собираетесь сделать. Мы знаем опасности, которые существуют, когда мы выбираем неправильный путь.

Вы не только должны найти подходящего человека для управления своими финансами, вы должны понимать, чего можно избежать. Но как вы относитесь к выявлению тех, кто имеет свои корыстные цели, в отличие от тех, кто имеет в виду ваши собственные интересы?

Поиск подходящего финансового консультанта.

В прошлом у меня был большой опыт работы с финансовыми консультантами. Одна вещь, которую вам нужно избегать, связана с человеком, который имеет прямую выгоду в инвестициях, которые они рекомендуют вам. Однако не всегда ясно, как свет, чтобы определить ситуацию, подобную этой. Разумеется в таких вещах есть доля риска. Но вы должны сделать все возможное, чтобы быть как можно более осмотрительным.

Будьте осторожны с теми, кто пытается агрессивно втянуть вас в одну инвестицию. Ваш финансовый консультант должен сначала попытаться понять вашу ситуацию, прежде чем пытаться вам что-то рекомендовать.

Помните, финансовый консультант походит на вашего партнера. Любой, кто контролирует ваши деньги, должен быть тщательно изучен. Вы не можете просто доверять кому угодно, чтобы помочь вам. Когда вы ищите финансового консультанта, вот 6 способов, которыми вы можете воспользоваться, чтобы найти нужного человека.

1. Найдите доверенное лицо

Попечитель является юридическим обязательством для советника, который будет ставить ваши интересы на первое место. Это первостепенное значение. Многие финансовые консультанты не соответствуют этому стандарту. Как вы определяете, является ли финансовый советник фактически фидуциаром? Один из способов выяснить это-просто задать им следующий вопрос. Вы являетесь доверенным лицом во всех аспектах наших отношений?

Но не надо просто верить им на слово. Если они действительно говорят да, получите эти доказательства в письменной форме. И убедитесь, что они предоставляются на фирменном бланке компании. Истинный фидуциар не будет иметь абсолютно никаких проблем, делая это для вас. Будьте осторожны тех, кто пытается обойти эту простую, но важную просьбу.

2. Найдите специалиста

Ясно, что больше финансовых консультантов заинтересованы в работе с физическими лицами и деньгами. Но если вы не опасаетесь, вы можете подключиться к системе, которая больше предназначена для акционеров брокерской компании или для банка, чем для ваших собственных спецификаций и уникальной ситуации.

Вы должны спросить у финансового консультанта, с кем они хотят работать, прежде чем вы начнете рассказывать о своей ситуации. Если они универсалы, и они отвечают, что хотят работать с «предпринимателями, элитарными врачами, унаследованными богатством и профессиональными спортсменами», тогда вам нужно держаться подальше. Посмотрите конкретно на финансового консультанта, который специализируется на работе с владельцами бизнеса и предпринимателями.

3. Изучите их историю

Вы можете проводить различные поисковые запросы в Интернете. Если финансовый советник, которого вы рекомендовали, не подходит, вы можете поискать через список лучших консультантов. Помните, это ваше финансовое будущее, не будьте легкомысленными.

4. Оценка их личности

Язык тела и другие невербальные сигналы посылают очень мощный сигнал. Но это также поможет при личной встрече с человеком. Если вы рассматриваете финансового советника, оцените его личность. Как он ведет себя или отвечает на определенные вопросы?

Если вы чувствуете, заинтересованность, возможность обмена идеями, то это, вероятно, хорошо подходят. Если он яростно толкает вас в одном направлении над другим, особенно, прежде чем он действительно оценит вашу личную ситуацию, то это может быть признаком более глубокой проблемы или конфликта интересов.

5. Обсудите их стратегию перспективного планирования

Некоторые предприниматели считают, что инвестиционная стратегия или эффективность являются ключевыми факторами, помогающими им выбрать правильного финансового консультанта. Однако, расширенное планирование на самом деле является ключевым. Вот почему важно побеседовать с потенциальным советником, которого вы, возможно, собираетесь нанять, так как никто не может предсказать, какая инвестиционная стратегия будет наилучшим образом реализована в течение следующего десятилетия.

Очевидно, что финансовые советники должен быть компетентными. Но они также должны быть высококвалифицированными в области перспективного планирования. Они должны понять, как ориентироваться и планировать налоги, управление долгом, защита ваших активов от судебных исков, планирование недвижимости, и благотворительные подарки, и т.д. Здесь необходим элемент активности.

6. Найдите строителя команды управления капиталом

Слишком часто предприниматели пытаются построить свое управление капиталом, как колесо, превращая их в концентратора с финансовым консультантом, адвокатом недвижимости, корпоративным адвокатом и страховыми специалистами в качестве спиц. Самая большая проблема с этой конфигурацией заключается в том, что вы можете отлично управлять своим бизнесом, но, возможно, не так хорошо находить правильных профессионалов и управлять своей командой.

Если ваш страховой специалист никогда не разговаривает с вашим финансовым консультантом, то у вас, несомненно, есть недостатки в вашей стратегии или упущенные возможности для создания богатства. Вместо этого найдите финансового консультанта, обладающего таким опытом, чтобы быть вашим центром. Он или она используется для создания таких команд.

В значительной степени многие из передовых стратегий, которые использовали миллиардеры, теперь доступны для опытных предпринимателей.

ОСТАВЬТЕ КОММЕНТАРИЙ

Войти с помощью: 
Пожалуйста, введите ваш комментарий!
Пожалуйста, введите ваше имя здесь